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鑫鼎盛帶你識別偽私募,遠離非法集資

來(lái)源:鑫鼎盛 2019-03-04

1.“偽私募”有哪些特點(diǎn)?

公開(kāi)募集。通過(guò)公眾傳播媒體或者講座、報告會(huì )、分析會(huì )和布告、傳單、短信、微信、博客、電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。沒(méi)有投資者適當性管理制度,向非合格投資者募集資金。

保本保息。虛構或夸大投資項目,以投資標的大股東個(gè)人擔保、投資標的關(guān)聯(lián)機構擔保等方式,承諾給予投資者保本、承諾給予投資者固定收益、承諾定期付息等。

名基實(shí)貸。沒(méi)有主動(dòng)的風(fēng)險管理,約定由基金管理人關(guān)聯(lián)方、投資標的大股東或關(guān)聯(lián)方溢價(jià)回購,從而達到變相從事放貸業(yè)務(wù)的目的。

未到協(xié)會(huì )備案。以私募基金名義宣傳、募集,但并未到基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理產(chǎn)品備案手續。

2.什么是非法集資?

我國的“非法集資”犯罪,在私募基金領(lǐng)域主要有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種。根據2010年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》,非法吸收公眾存款是指違反國家金融管理法律規定,向社會(huì )公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,同時(shí)具備四個(gè)條件:

一是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;

二是通過(guò)媒體、推介會(huì )、傳單、手機短信等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳;

三是承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物、股權等方式還本付息或者給付回報;

四是向社會(huì )公眾即不特定對象吸收資金。

集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪區別主要在于犯罪的主觀(guān)故意不同:集資詐騙罪是行為人采用虛構事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會(huì )不特定對象的資金,具有非法占用的主觀(guān)故意。

3.投資者維護自身合法權益有哪些正規途徑?

投資者應學(xué)法遵法懂法守法用法,若出現私募基金管理人跑路、涉嫌非法集資等違法違規情況,或者投資者與管理人在履約過(guò)程中發(fā)生爭議,投資者應通過(guò)以下途徑理性維權:

1.通過(guò)郵件、現場(chǎng)投訴等方式向基金業(yè)協(xié)會(huì )反映;

2.第一時(shí)間向管理人所在地公安機關(guān)報案;

3.通過(guò)司法途徑向法院起訴。